Începând cu 1 aprilie 2025, Republica Moldova va impune restricții privind achizițiile de bunuri imobile și mijloace de transport cu cash, ca parte a noilor măsuri de combatere a spălării banilor. De asemenea, va intra în vigoare și dreptul de plată fără numerar în valută străină, un proiect de lege deja adoptat în prima lectură.Noile reguli stabilesc obligații suplimentare pentru persoanele fizice care cumpără locuințe sau automobile de la alți indivizi. Acestea vor trebui să depună o Declarație specială atunci când achită în numerar, prin intermediul prestatorilor de servicii de plată.
Vor fi acceptate justificările precum salariile, împrumuturile, donațiile, economiile sau vânzarea altor bunuri. În lipsa unor documente justificative, cumpărătorul va trebui să explice modul în care a obținut banii.
Limite stricte pentru plățile în numerar
Declarația va conține date despre cumpărător și vânzător, sursa banilor (salariu, împrumut, donație, economii, vânzare de bunuri etc.) și va trebui însoțită de documente justificative. În lipsa acestora, cumpărătorul va trebui să explice circumstanțele în care a obținut banii.
Ce bănci au ZERO comision la retragerea banilor numerar. Nu plătești niciun leu în plus pentru retragerile de la ATM în România sau străinătate de pe cardul de credit
În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.
Raportarea către autorități și restricții progresivePrestatorii de servicii de plată vor fi obligați să trimită Declarațiile către Serviciul pentru Combaterea Spălării Banilor până la data de 10 a lunii următoare depunerii numerarului.
Noi reguli pentru achizițiile în numerar. Limita impusă de la data de 1 aprilie 2025
Pentru tranzacțiile care depășesc plafonul stabilit:
Restricțiile vor deveni și mai stricte în anii următori:
