Un raport al Curții de Conturi a evidențiat multiple nereguli în activitatea EximBank, instituție strategică pentru susținerea economiei naționale prin operațiuni financiare în numele statului. Auditul a acoperit perioada 2021–2022, înainte ca banca să își extindă activitatea în sectorul de retail prin preluarea Băncii Românești SA.
Printre abaterile semnalate se numără:
Nerespectarea procedurilor de recuperare a creanțelor: Deși existau somații legale, banca nu a continuat demersurile de executare silită, rezultând în nerecuperarea integrală a sumelor datorate.
Nefolosirea garanțiilor legale: EximBank nu a aplicat măsurile necesare pentru executarea garanțiilor, cum ar fi ipotecile asupra creanțelor, deși acestea erau stipulate în contracte.
Lipsa reglementărilor interne clare: Procedurile interne insuficient reglementate au dus la gestionarea defectuoasă a fondurilor publice, afectând capacitatea băncii de a realoca resursele conform destinației legale.
Aprobarea operațiunilor de persoane neautorizate: Finanțările și garanțiile acordate în numele statului au fost aprobate de persoane fără competența necesară, ceea ce ridică semne de întrebare privind transparența și legalitatea proceselor interne.
Nerespectarea criteriilor de eligibilitate la acordarea garanțiilor: Banca nu a verificat îndeplinirea tuturor condițiilor legale la acordarea garanțiilor, inclusiv în cazul instituțiilor publice, ceea ce poate constitui o încălcare a reglementărilor privind utilizarea fondurilor publice.
În plus, raportul a evidențiat deficiențe în constituirea garanțiilor colaterale, acceptând ipoteci asupra unor creanțe viitoare, stabilite pe baza unor previziuni, fără a avea la bază creanțe certe și lichide.
În ceea ce privește performanța financiară, EximBank a înregistrat pierderi semnificative. La finalul anului 2023, banca avea un deficit de 412 milioane de lei, în scădere față de excedentul de 6,7 milioane de lei din 2022. În primele două luni ale anului 2025, pierderile au continuat, atingând 102 milioane de lei, în condițiile în care veniturile au fost de 480 milioane de lei, iar cheltuielile totale de 582,7 milioane de lei.
EximBank este cunoscută pentru lipsa de transparență în gestionarea informațiilor publice. Declarațiile de avere ale conducerii sunt greu accesibile și ilizibile, iar modificările în Consiliul de Administrație sunt anunțate cu întârziere, fără a respecta termenul legal de 30 de zile pentru publicarea acestora pe site-ul Agenției Naționale de Integritate.
Activitatea băncii este coordonată de comitetul interministerial GIFCA, care include membri ai Guvernului și ai Secretariatului General al Guvernului. Componența acestui comitet nu este făcută publică, iar declarațiile de avere ale membrilor nu sunt disponibile. Acest lucru pune sub semnul întrebării transparența în gestionarea fondurilor publice.
Raportul Curții de Conturi subliniază o serie de nereguli grave în activitatea EximBank, care afectează nu doar performanța financiară a instituției, ci și încrederea publicului în gestionarea fondurilor publice.
„Acceptarea în mix-ul de garanții colaterale a ipotecii asupra unor creanțe viitoare, valoarea acestor creanțe fiind stabilită pe baza unor previziuni, respectiv fără a avea la bază o creanță certă și lichidă (contract/comandă).
Neluarea de către Bancă a măsurii de solicitare a completării, de către împrumutat a mix-ului de garanții, în vederea asigurării gradului minim obligatoriu de acoperire cu garanții colaterale a creditului acordat”, potrivit raportului Curții de Conturi.
Nereguli grave descoperite la o mare bancă din România, una dintre cele mai secretoase companii. Toți clienții săi trebuie să știe
